Actifs
Bourse : actions et ETF, le moteur de la croissance économique
L’opportunité la plus accessible de participer à la création de richesse des entreprises, de manière concentrée ou bien diversifiée.
L’opportunité la plus accessible de participer à la création de richesse des entreprises, de manière concentrée ou bien diversifiée.
Imaginez posséder une part du CAC 40, du S&P 500, d'Hermès ou d'Apple, sans avoir à gérer d'entreprise au quotidien. C'est le principe de la Bourse : un marché où les actions (parts de capital) des sociétés cotées s'échangent librement. Née au XVIIe siècle à Amsterdam pour financer les grandes expéditions maritimes, la Bourse est aujourd'hui le pilier de l'économie, avec des places comme le NYSE (New York) ou Euronext Paris qui représentent des milliers de milliards d'euros.
Aujourd'hui, la Bourse n'est plus réservée aux élites : avec des courtiers en ligne comme Boursorama ou Fortuneo, n'importe qui peut investir avec de petites sommes. Les actions offrent un potentiel de croissance via l'appréciation du cours et/ou les dividendes. Les ETF (Exchange-Traded Funds) permettent de répliquer des indices comme le MSCI World ou le S&P 500 pour une diversification instantanée. Les indices comme le MSCI World, le CAC 40 et le S&P 500 servent aussi de baromètres économiques.
Pourquoi la Bourse attire-t-elle tant ? Parce qu'elle est la force motrice de l'économie mondiale et qu'elle n'est pas aussi complexe qu'il n'y paraît.
Voici comment il est possible de s'y exposer :
Miser sur la croissance de certaines actions et participer au succès d'une sélection d'entreprises.
Investir dans un panier d'actifs, permettant de se diversifier, ou bien de concentrer ses investissements.
Une action est une part du capital d'une entreprise cotée en bourse. En achetant des actions, vous devenez actionnaire, et vous vous exposez à l'évolution de son cours (certaines versent aussi des dividendes).
Le cours d'une action fluctue selon l'offre et la demande, influencée par les résultats financiers, les actualités géopolitiques ou les tendances sectorielles. Par exemple, Nvidia a vu son cours bondir grâce à l'essor fulgurant de l'IA et à une gestion exemplaire, alors que les valeurs défensives comme Air Liquide résistent bien mieux aux tempêtes des récessions.
Un ETF est un fonds indiciel coté en Bourse qui réplique la performance d'un indice (ex : MSCI World pour une exposition mondiale). Contrairement aux actions individuelles, un ETF peut offrir de la diversification : en un achat, vous investissez dans des dizaines ou centaines d'actifs (potentiellement dans des zones géographiques et/ou secteurs différents), réduisant le risque.
Par exemple, un ETF CAC 40 suit les 40 plus grandes entreprises françaises, pondérées par capitalisation boursière.
Pour choisir entre investir dans des actions individuelles, ou dans des ETF, examinons leurs forces et faiblesses sur des critères clés.
Malgré ses atouts, la Bourse comporte des risques : la volatilité avec des chutes de 20-50 % lors de crises comme en 2008 ou 2020, d'où la nécessité d'une vision long terme. Des erreurs d'analyse avec la surévaluation d'un business modèle, de la gestion d'une entreprise, ou de son potentiel de croissance, pouvant entrainer des pertes sans garanties de remontées. Les coûts cachés (frais de gestion, de transaction, spreads). En France, les plus-values sont taxées à 30 % (PFU), mais des enveloppes comme le PEA ou l'assurance vie optimisent cela.
La Bourse reste le premier choix pour la croissance patrimoniale à long terme, avec des rendements historiques de 10 - 11 % annuels pour le S&P 500, et de 7 - 8 % pour le fameux MSCI World. Pour les plus ambitieux, la sélection d'entreprise(s) de qualité peut aussi vous permettre de surperformer ces indices. Mais la patience est de mise : les krachs et les crises comme le Covid-19 testent les nerfs, mais le marché finit toujours par remonter pour les entreprises et les indices de qualité.
Dans un monde de taux bas et d'inflation persistante, la Bourse offre une protection contre l'érosion monétaire, complétant idéalement d'autres actifs comme l'immobilier, le Bitcoin ou l'or. Sans connaissance, ni stratégie, la bourse est un casino. Mais une fois informé, expérimenté, et avec une stratégie solide, elle peut devenir un levier économique fort.
Pour commencer à investir, faites vos propres recherches et ne risquez que ce que vous êtes prêt à perdre.
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